Les plateformes offrent aux investisseurs plusieurs possibilités de gagner des stablecoins, dont certaines vont bien au-delà du prêt de crypto-monnaies.
Nombreux sont ceux qui se ruent vers les monnaies stables pour leur capacité à réduire le risque des positions en crypto-monnaies. Un stablecoin peut être rattaché à tout actif perçu comme stable, par exemple un actif numérique comme le bitcoin (BTC) ou une monnaie fiduciaire comme le dollar américain. En théorie, si un actif numérique était rattaché au dollar américain, 100 dollars de la monnaie numérique devraient signifier que 100 dollars de l'actif adossé sont détenus dans une réserve sécurisée comme un compte bancaire. L'utilité des Stablecoins est très large ; ils peuvent être utilisés pour déplacer des jetons entre des échanges et des protocoles en toute sécurité, prêter des jetons ou effectuer des paiements. C'est pourquoi ils sont rapidement devenus un point d'entrée dans le monde des crypto-monnaies pour les utilisateurs novices.
Contrairement au Bitcoin, à l'Ethereum (ETH) ou à d'autres projets de crypto-monnaies, le prix d'un stablecoin est, eh bien, stable et n'offre pas toujours une opportunité de gain significative. Dans ce cas, les gains se résument généralement à l'arrivée de nouveaux produits innovants sur le marché, comme le prêt entre pairs. Avec le prêt de pair à pair, les utilisateurs peuvent s'appuyer sur une plateforme de prêt de crypto-monnaies pour prêter leurs stablecoins. Les taux d'intérêt, dans ce cas, seront souvent beaucoup plus élevés que ceux d'un compte d'épargne traditionnel.
Les utilisateurs choisissent une plateforme qui spécifie un taux d'intérêt élevé, supérieur au taux que l'utilisateur final paie, la différence étant connue sous le nom de spread. La différence est connue sous le nom d'écart. L'écart est la façon dont une plateforme de prêt va payer ses prêteurs. Considérez que le processus peut être comparé au stockage de vos actifs sur un compte bancaire normal. Après avoir déposé vos fonds, les banques traditionnelles vont les investir ou les prêter à d'autres. Avec les gains qu'elles collectent, elles vous en redistribuent ensuite une partie, soit quotidiennement, soit hebdomadairement, soit mensuellement.
Un juste milieu
Certaines plateformes offrent une interface utilisateur similaire à celle de votre banque traditionnelle ; la seule différence est que des taux d'intérêt plus élevés sont souvent proposés. Bien que cela puisse être plus risqué que de stocker votre argent dans une banque traditionnelle, les stablecoins sont également plus intéressants en tant qu'investissement que les cryptocurrences traditionnelles, car il y a moins de chances que les fonds soient retirés à un montant inférieur à celui avec lequel un utilisateur a commencé.
Pour illustrer davantage ce concept, disons que vous avez acheté une crypto-monnaie dans l'intention de gagner un taux d'intérêt de 10 % chaque année sur une plateforme donnée. Il s'agit d'un taux attractif, supérieur à celui que vous obtiendriez en plaçant vos fonds sur un compte d'épargne traditionnel à fort taux d'intérêt. Cependant, l'actif sous-jacent présente également un risque plus élevé, ce qui laisse entendre aux utilisateurs qu'ils peuvent finir par perdre leur argent si le prix baisse (ce qui arrivera probablement à un moment donné). Même si vous disposez d'un tampon de 10 %, il n'est pas rare qu'une variation brutale des cours fasse baisser le prix de ces actifs bien en deçà de ce que vous attendiez si votre timing est mauvais.
En revanche, les jetons stables garantissent pratiquement que le montant que vous avez investi est le même que celui que vous récupérerez. Par exemple, 850 jetons USDC, dont le prix est de 1 $ chacun, vous rapporteront toujours 1 $. En théorie, les prix devraient toujours évoluer latéralement, car les actifs qui les soutiennent (dans ce cas, le dollar) vaudront toujours 1 $.
Tirer profit de la fluctuation des prix
Si les prêts de crypto-monnaies offrent aux détenteurs de stablecoins la possibilité d'obtenir des rendements plus élevés, ils ne permettent guère aux utilisateurs d'accumuler des actifs numériques comme le bitcoin. Pour répondre à cette préoccupation, Matrixport a lancé un nouveau projet d'investissement en crypto-monnaies convivial appelé "BTC-U Range Sniper".
Le nouveau produit de Matrixport offre aux utilisateurs un rendement annualisé (APY) compris entre 6 et 200 %, qui peut être versé en USDT, BTC ou USDC. Le montant est déterminé par le prix du BTC au moment du règlement. Au moment du règlement, si le prix est supérieur à la fourchette donnée, un minimum de 6 % d'APY sera versé à l'utilisateur en USDC. En revanche, si le règlement est inférieur à la fourchette fixée, le principal de l'investissement sera retransféré en bitcoins, et le même minimum de 6 % d'APY sera versé à l'utilisateur. Dans un scénario idéal, le prix tombera dans la hausse prédéterminée permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 200% d'APY.
Interrogé sur cette nouvelle offre, John Ge, cofondateur et PDG de Matrixport, résume cette initiative en ces termes : "Les stablecoins constituent une importante rampe d'accès au fiat et ont été un excellent point d'entrée pour les curieux de la cryptographie. Cependant, de nombreux détenteurs de stablecoins souhaitent désormais accumuler des BTC tout en obtenant des rendements plus élevés. BTC-U Range Sniper est un produit d'investissement en crypto-monnaie convivial qui permet aux utilisateurs de continuer à gagner des rendements attractifs en stablecoin ou de profiter de la volatilité innée du BTC pour accumuler plus de BTC".
Par conséquent, les détenteurs d'USDC à la recherche d'un moment propice pour entrer sur le marché bénéficieront probablement de la dernière offre de produits de Matrixport.
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